জানুন আপনার ক্লায়েন্ট (KYC) এবং অর্থ পাচার প্রতিরোধ (AML) নীতি

ওশেন ক্যাসিনো

সর্বশেষ আপডেট: 28 মে 2025

ওশেন ক্যাসিনো-তে, আমরা কঠোরভাবে অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং অন্যান্য অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের বিরুদ্ধে নীতিগুলি অনুসরণ করি। আমাদের অভ্যন্তরীণ AML নীতিমালা এবং আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক মানগুলির সাথে সঙ্গতি রেখে, আমরা ব্যবহারকারীদের যাচাই, লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের বিষয়ে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করার জন্য নির্ভরযোগ্য পদক্ষেপগুলি গ্রহণ করেছি।

1. পরিচিতি

1.1 নীতির পরিধি এবং উদ্দেশ্য

এই নীতি ক্লায়েন্ট চিহ্নিতকরণ (KYC) এবং অর্থ পাচার (AML) ও সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে পদক্ষেপের সাথে সম্পর্কিত প্রক্রিয়া এবং প্রতিশ্রুতি বর্ণনা করে। ওশেন ক্যাসিনো সমস্ত প্রযোজ্য আইন, বিধিমালা এবং আন্তর্জাতিক মানগুলি মেনে চলে যা অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের বিরুদ্ধে লড়াই এবং আমাদের কার্যক্রমের অখণ্ডতা রক্ষার উদ্দেশ্যে।

1.2 সম্মতির প্রতিশ্রুতি

আমরা নিশ্চিত করতে কঠোর অভ্যন্তরীণ পদ্ধতি এবং যাচাইকরণ পদ্ধতি ব্যবহার করি:

• খেলোয়াড়দের অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়া সমস্ত তহবিল বৈধ উৎস থেকে এসেছে।
• আমরা সমস্ত প্রযোজ্য অর্থ পাচার বিরোধী আইন এবং বিধিমালা সম্পূর্ণরূপে মেনে চলি।
• আমরা সন্ত্রাসী অর্থায়ন বা অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত যে কোনও সন্দেহজনক ঘটনার বিষয়ে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে অবিলম্বে রিপোর্ট করি।
• সন্দেহজনক পরিস্থিতিতে, আমরা সংশ্লিষ্ট তহবিল স্থগিত করার এবং অভ্যন্তরীণ AML নীতিমালা এবং আইন অনুযায়ী অন্যান্য পদক্ষেপ নেওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করি।

2. অর্থ পাচারের সংজ্ঞা

অর্থ পাচার হল অবৈধভাবে অর্জিত সম্পদের উৎস, অবস্থান, স্থানান্তর বা মালিকানা গোপন বা আড়াল করার প্রক্রিয়া। এটি সেই সম্পদগুলির স্থানান্তর, গ্রহণ, সংরক্ষণ বা ব্যবহারকেও অন্তর্ভুক্ত করে যা তাদের অবৈধ উৎস গোপন করার বা বিচার থেকে পালানোর উদ্দেশ্যে। অর্থ পাচারের কার্যক্রম জাতীয় এবং আন্তর্জাতিক উভয় স্তরে ঘটতে পারে।

3. KYC এবং AML এর প্রতি আমাদের প্রতিশ্রুতি

3.1 ব্যবহারকারীর দায়িত্ব

ওশেন ক্যাসিনো-তে নিবন্ধন করার সময়, আপনি নিম্নলিখিত শর্তাবলীর সাথে সম্মত হন:

• আইন মেনে চলা: আপনি অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে সমস্ত প্রযোজ্য আইন, সহ আমাদের অভ্যন্তরীণ AML নীতির প্রতি সম্মতি প্রদানের জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।
• তহবিলের বৈধতা: আপনি নিশ্চিত করেন যে খেলায় ব্যবহৃত তহবিল অপরাধমূলক কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত নয় এবং এই ধরনের কার্যকলাপের জন্য অর্থায়নের উদ্দেশ্যে নয়।
• তথ্য প্রদান: আপনি AML এবং KYC মানসমূহের সাথে সম্মতি প্রদানের জন্য প্রয়োজনীয় নথি বা তথ্য সরবরাহ করতে সম্মত হন।

3.2 ডেটা সংগ্রহ এবং যাচাইকরণ

নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তার পরিপ্রেক্ষিতে, ওশেন ক্যাসিনো নিরাপদে নিম্নলিখিত তথ্য এবং নথি সংগ্রহ এবং সংরক্ষণ করতে বাধ্য:

• প্রাথমিক পরিচয়: আমরা পরিচয়ের যাচাইকরণের জন্য প্রয়োজনীয় সর্বনিম্ন তথ্য চাই, যার মধ্যে রয়েছে:
  • পূর্ণ নাম
  • জন্ম তারিখ (ব্যক্তিদের জন্য)
  • বাসস্থানের বা নিবন্ধিত ঠিকানা
  • অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়া তহবিলের উৎস
• নথিগত যাচাইকরণ: তথ্য নিশ্চিত করতে একটি পরিচয়পত্র (পাসপোর্ট, জাতীয় আইডি বা আপনার নাম এবং জন্ম তারিখ সহ অন্য কোনও অফিসিয়াল ডকুমেন্ট) প্রদান করতে হতে পারে।
• অবিরাম পর্যবেক্ষণ: যাচাইকরণের পরে, অ্যাকাউন্টগুলি সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিহ্নিত করার জন্য অবিরাম পর্যবেক্ষণে থাকবে। সমস্ত লেনদেন AML প্রয়োজনীয়তা এবং নিষেধাজ্ঞার আইন মেনে চলছে কিনা তা যাচাই করা হবে।

3.3 তথ্য যাচাইকরণ এবং প্রতিবেদন

যাচাইকরণ: ব্যক্তিগত তথ্য এবং নথিগুলি নিষেধাজ্ঞার তালিকা এবং অন্যান্য প্রাসঙ্গিক আন্তর্জাতিক তালিকার সাথে তুলনা করা হবে।

লেনদেনের পর্যবেক্ষণ: সমস্ত লেনদেন বিশ্লেষণের জন্য থাকবে, বিশেষ করে উচ্চ ঝুঁকির পরিস্থিতিতে। যদি সন্দেহ দেখা দেয়, তাহলে আমরা অধিকার সংরক্ষণ করি:

• লেনদেন অস্বীকার বা স্থগিত করা
• সন্দেহজনক তথ্য সরকারী বা আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলিকে ব্যবহারকারীর পূর্ব নোটিশ ছাড়াই রিপোর্ট করা

4. অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ এবং ডেটা সংরক্ষণ

4.1 রেকর্ড সংরক্ষণ

সমস্ত পরিচয় তথ্য, নথি এবং লেনদেনের প্রতিবেদনগুলি ওশেন ক্যাসিনোর অভ্যন্তরীণ নীতিমালা এবং প্রযোজ্য মান অনুযায়ী নিরাপদে সংরক্ষিত হবে।

4.2 অবিরাম যাচাইকরণ

নিবন্ধনের সময় শুধুমাত্র যাচাইকরণ করা হয় না, বরং ব্যবহারকারীর ঝুঁকির স্তরের উপর ভিত্তি করে অবিরামভাবে করা হয়। আমরা তথ্য আপডেট করার জন্য নথি পুনরায় চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করি।

4.3 পরিষেবা প্রত্যাখ্যান

যদি আমাদের কাছে সন্দেহ থাকে যে লেনদেনটি অর্থ পাচার বা অন্য কোনও অবৈধ কার্যকলাপের সাথে সম্পর্কিত, তবে আমরা লেনদেনটি সম্পাদন করতে অস্বীকার বা বাতিল করার অধিকার সংরক্ষণ করি। ব্যবহারকারীকে এই সিদ্ধান্ত সম্পর্কে পূর্বে জানানো নাও হতে পারে।

5. ব্যবহারকারীর স্বীকৃতি

ওশেন ক্যাসিনোতে একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি এবং ব্যবহার করার মাধ্যমে, আপনি স্বীকার করেন এবং সম্মত হন যে আপনাকে:

• নিবন্ধন এবং যাচাইকরণের সময় সঠিক এবং পূর্ণ তথ্য দিতে হবে।
• যখন অতিরিক্ত তথ্য বা নথি দেওয়ার জন্য বলা হয় তখন সহযোগিতা করতে হবে।
• এই শর্তাবলীর অমান্য করা আপনার অ্যাকাউন্টের স্থগিত বা বন্ধ হওয়ার পাশাপাশি অন্যান্য আইনগত পদক্ষেপের দিকে নিয়ে যেতে পারে তা বুঝতে হবে।

6. যোগাযোগের তথ্য

যদি আপনার এই AML/KYC নীতি সম্পর্কে কোনও প্রশ্ন থাকে বা ব্যাখ্যার প্রয়োজন হয়, তাহলে দয়া করে আমাদের সম্মতি পরিষেবার সাথে যোগাযোগ করুন:

ইমেল: [email protected]

এই নীতি শুধুমাত্র তথ্যগত উদ্দেশ্যে প্রদান করা হয়েছে এবং এটি আইনগত পরামর্শ নয়। পেশাদার পরামর্শের জন্য, দয়া করে একজন যোগ্য বিশেষজ্ঞের সাথে পরামর্শ করুন।