Know Your Customer (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML) Richtlinie

Ocean Casino

Letzte Aktualisierung: 28. Mai 2025

Im Ocean Casino halten wir uns strikt an die Richtlinien gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Finanzaktivitäten. In Übereinstimmung mit unseren internen AML-Richtlinien und internationalen Regulierungsstandards haben wir zuverlässige Maßnahmen zur Überprüfung der Nutzer, zur Überwachung von Transaktionen und zur Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden implementiert.

1. Einleitung

1.1 Geltungsbereich und Ziele der Richtlinie

Diese Richtlinie beschreibt die Prozesse und Verpflichtungen im Zusammenhang mit der Kundenidentifikation (KYC) sowie der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung. Das Ocean Casino erfüllt alle geltenden Gesetze, Vorschriften und internationalen Standards, die darauf abzielen, illegale Finanzaktivitäten zu bekämpfen und die Integrität unserer Geschäfte zu schützen.

1.2 Verpflichtung zur Einhaltung

Wir verwenden strenge interne Verfahren und Verifizierungsmethoden, um sicherzustellen:

• Alle in die Konten der Spieler eingezahlten Gelder stammen aus legitimen Quellen.
• Wir halten uns vollständig an alle geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche.
• Wir melden unverzüglich alle verdächtigen Aktivitäten im Zusammenhang mit der Terrorismusfinanzierung oder Geldwäsche an die zuständigen Behörden.
• Im Falle von Verdacht behalten wir uns das Recht vor, die betreffenden Gelder einzufrieren und weitere Maßnahmen gemäß den internen AML-Richtlinien und der Gesetzgebung zu ergreifen.

2. Definition von Geldwäsche

Geldwäsche ist der Prozess, durch den die Herkunft, der Standort, die Übertragung oder das Eigentum an illegal erworbenen Vermögenswerten verborgen oder verschleiert wird. Dazu gehört auch die Übertragung, der Empfang, die Speicherung oder die Nutzung solcher Vermögenswerte mit dem Ziel, ihre illegale Herkunft zu verbergen oder der Strafverfolgung zu entkommen. Geldwäscheaktivitäten können sowohl auf nationaler als auch auf internationaler Ebene stattfinden.

3. Unsere Verpflichtungen bezüglich KYC und AML

3.1 Verpflichtungen des Nutzers

Durch die Registrierung im Ocean Casino stimmen Sie den folgenden Bedingungen zu:

• Gesetzliche Einhaltung: Sie verpflichten sich, alle geltenden Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich unserer internen AML-Richtlinien, einzuhalten.
• Legitimität der Gelder: Sie bestätigen, dass die für das Spiel verwendeten Gelder nicht mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen und nicht zur Finanzierung solcher Aktivitäten bestimmt sind.
• Bereitstellung von Informationen: Sie erklären sich bereit, alle erforderlichen Dokumente oder Informationen auf Anfrage bereitzustellen, um den AML- und KYC-Standards zu entsprechen.

3.2 Datensammlung und -verifizierung

Gemäß den regulatorischen Anforderungen ist das Ocean Casino verpflichtet, die folgenden Informationen und Dokumente sicher zu sammeln und zu speichern:

• Erstidentifikation: Wir fordern die minimal erforderlichen Daten zur Identitätsverifizierung an, darunter:
  • Vollständiger Name
  • Geburtsdatum (für Einzelpersonen)
  • Wohnadresse oder registrierte Adresse
  • Quelle der in das Konto eingezahlten Gelder
• Dokumentenverifizierung: Zur Bestätigung der Daten kann es erforderlich sein, ein Identitätsdokument (Reisepass, Personalausweis oder ein anderes offizielles Dokument mit Ihrem Namen und Geburtsdatum) vorzulegen.
• Kontinuierliche Überwachung: Nach der Verifizierung werden die Konten kontinuierlich überwacht, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren. Alle Transaktionen werden auf die Einhaltung der AML-Anforderungen und der Sanktionsgesetze überprüft.

3.3 Informationsverifizierung und Berichterstattung

Verifizierung: Persönliche Daten und Dokumente werden mit Sanktionslisten und anderen relevanten internationalen Listen abgeglichen.

Transaktionsüberwachung: Alle Transaktionen werden analysiert, insbesondere in Hochrisikosituationen. Wenn Verdachtsmomente auftreten, behalten wir uns das Recht vor:

• Die Transaktion abzulehnen oder einzufrieren
• Verdächtige Informationen ohne vorherige Benachrichtigung des Nutzers an staatliche oder internationale Regulierungsbehörden zu melden

4. Interne Kontrollen und Datenaufbewahrung

4.1 Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Alle Identifikationsinformationen, Dokumente und Transaktionsberichte werden gemäß den geltenden Standards und den internen Richtlinien des Ocean Casinos sicher aufbewahrt.

4.2 Kontinuierliche Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt nicht nur zum Zeitpunkt der Registrierung, sondern auch kontinuierlich basierend auf dem Risikoniveau des Nutzers. Wir behalten uns das Recht vor, Dokumente erneut anzufordern, um Informationen zu aktualisieren.

4.3 Dienstleistungsverweigerung

Wenn wir Grund zur Annahme haben, dass eine Transaktion mit Geldwäsche oder einer anderen illegalen Aktivität in Verbindung steht, behalten wir uns das Recht vor, die Ausführung oder Stornierung der Transaktion gemäß dem Gesetz abzulehnen. Der Nutzer wird möglicherweise nicht im Voraus über diese Entscheidung informiert.

5. Anerkennung des Nutzers

Durch die Erstellung und Nutzung eines Kontos im Ocean Casino erkennen Sie an und stimmen zu, dass Sie:

• Genau und vollständig Informationen während der Registrierung und Verifizierung bereitstellen.
• Bei der Bereitstellung zusätzlicher Daten oder Dokumente auf Anfrage kooperieren.
• Verstehen, dass die Nichteinhaltung dieser Bedingungen zur Sperrung oder Schließung Ihres Kontos sowie zu weiteren rechtlichen Maßnahmen führen kann.

6. Kontaktinformationen

Wenn Sie Fragen zu dieser AML/KYC-Richtlinie haben oder eine Klärung benötigen, wenden Sie sich bitte an unseren Compliance-Service:

E-Mail: [email protected]

Diese Richtlinie dient nur zu Informationszwecken und stellt keine rechtliche Beratung dar. Für professionelle Beratung wenden Sie sich bitte an einen qualifizierten Experten.